La sigla KYS viene del inglés Know Your Stakholders que se traduce como “Conoce a tus Contrapartes”.
Seguramente usted no tendría una relación comercial con una persona de la cual no conoce absolutamente nada, a una empresa le sucede lo mismo, principalmente por cuestiones de seguridad.
¿Qué es el KYS y para qué sirve?
El KYS es el proceso que se recomienda para que las empresas y las personas con activida犀利士 des comerciales verifiquen la identidad de sus contrapartes. Implica examinar las actividades financieras de los terceros y confirmar que toda la información suministrada para la relación comercial sea verídica, entre otros factores, también es utilizado para evaluar factores de alto riesgo a causa de financiamiento del terrorismo, lavado de dinero y otras actividades financieras totalmente ilícitas.
En consecuencia, el objetivo principal de KYS es confirmar que los terceros son quienes dicen ser y que no hayan formado parte de actividades delictivas.
Con los problemas relacionados a la corrupción y el blanqueo de capitales, las políticas de KYS se han convertido en una herramienta fundamental para combatir las transacciones ilegales en el campo de las finanzas a nivel internacional y es una herramienta obligatoria para las empresas reguladas y se recomienda para todas las demás compañías dentro de la adopción de medidas mínimas de protección contra este tipo de delitos.
¿En qué consiste el procedimiento KYS?
Los procedimientos ligados al KYS deben comenzar a implementarse en la primera etapa de cualquier relación comercial con un nuevo cliente; esto, con la finalidad de poder cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El KYS comienza con la tarea de la recopilación de datos personales del cliente para verificar que es quien dice ser.
En el sector financiero, esto implica la verificación de su propia identidad mediante documentos, por ejemplo, pasaporte o el documento nacional de identidad.
Otras empresas lo han convertido en un trámite 100% digital, el cual incluye el uso de comprobaciones biométricas adicionales, como el reconocimiento facial o de huellas dactilares propias de los clientes para poder reconocer al titular del documento en cuestión.
Debida diligencia de las contrapartes
Para ejecutar el proceso KYS, se necesita realizar una debida diligencia integral. Es importante tener en cuenta que las características de cada tercero pueden variar, por lo anterior las empresas deben buscar señales de alerta asociadas con:
- Reconocimiento de los beneficiarios reales de la relación comercial.
- Ingresos mensuales aproximados o ventas anuales.
- Detalles de distintas relaciones personales y comerciales que mantiene el tercero.
- Políticas y procedimientos de antilavado de dinero.
- Reputación del mercado local mediante la revisión de fuentes de medios.
- Documentación de terceros.
CONCLUSIÓN
En conclusión, las prácticas de ‘KYS – know your stakeholders’ responden no solo a la necesidad de las personas y empresas de saber quién es verdaderamente la contraparte de sus relaciones comerciales por temas legales, sino que también es una manera de reducir el riesgo de fraude.
Realizar una buena gestión de KYS le ayuda a las empresas a garantizar que están haciendo negocios bajo los marcos de la ley y con entidades legítimas. También protege a las personas a que por omisión puedan incurrir en delitos financieros.
